Что такое комплаенс

Понятие «комплаенс» происходит от английского слова compliance и означает «соответствие, соблюдение правил». В бизнесе это необходимость действовать по набору правил или норм — как законодательных, так и внутрикорпоративных. Комплаенс включает в себя понятия безопасности — отвечает за риски и используемые внутри компании данные. 
 

Какие проблемы решает комплаенс

• безопасность данных;
• предотвращение мошенничества;
• экспортный контроль качества;
• защита окружающей среды;
• IT-безопасность;
• доверие при работе внутри компании и с партнерами;
• улучшение коммуникации и т. д.

Преимущества комплаенса оправдывают усилия на введение и контроль норм. За соблюдением таких правил обычно следит специально назначенное лицо — комплаенс-менеджер. 
Один и тот же комплаенс может поддерживаться законами или нормами разного уровня. Например, безопасность пищевых продуктов регулирует Федеральный закон «О качестве и безопасности пищевых продуктов» от 02.01.2000 N 29-ФЗ. За эту же категорию отвечает международный отраслевой стандарт BRCGS.
 

Комплаенс-контроль

Пренебрежение внешними и внутренними нормами и стандартами провоцирует высокие риски для бизнеса. Это и финансовые потери, и снижение доверия со стороны клиентов, и низкая эффективность работы. В некоторых случаях можно столкнуться с дорогостоящими судебными разбирательствами, утечкой данных или репутационным ущербом. 

Поэтому в крупных компаниях регулярно проводятся действия комплаенс-контроля, которые включают:

• внутренний аудит;
• сторонний аудит;
• проверку безопасности хранения данных;
• подготовку отчетов и сопроводительных документов;
• разработку и внедрение необходимых политик и процедур.

Два основных подхода к комплаенс-контролю:

1. Строгое соблюдение законов и норм. При этом все должны быть в курсе введенных правил. А стандарты следует четко формулировать: не «устройство должно быть достаточно нагрето», а «сушильную печь нагревать до 77°C». 
2. Гибкий подход к действующим стандартам. В некоторых ситуациях приходится отступать от норм, и все участники процесса должны быть в курсе. Например, вы гарантируете всем доставку в течение 12 часов, а клиент находится слишком далеко. Тогда вы не отказываетесь от заказа, а предупреждаете, что привезете товар позже. 

 

Внедрение комплаенс-контроля

Чтобы начать работу с комплаенс-контролем, требуется 10 шагов:

1. проверка информации на соответствие нормам и стандартам;
2. письменное подтверждение о готовности соблюдать нормы;
3. оценка рисков;
4. изучение комплаенса в похожих компаниях;
5. внешний аудит, например, комплаенс-услуги от сторонней организации;
6. обучение по вопросам соблюдения норм;
7. распределение зон ответственности и обязанностей;
8. устранение случаев нарушения требований;
9. настройка системы отчетности и ведения записей, например, в ESPEAR, file.one, Searchinform, Intelligent Compliance Manager, Zecurion и др.;
10. периодические проверки. 

Комплаенс требует усилий, но спасает бизнес от крупных рисков и потерь. 

• Что такое криптовалютный арбитраж?
  Арбитраж — это одно из видов деятельности, которое может выполнять трейдер на рынке криптовалют. В целях поиска возможностей для арбитража трейдер постоянно ищет разницу в ценах на разных биржах, это же можно делать и с помощью умного торгового терминала и ботов для криптотрейдинга. Например, торговый бот для бинанса 3Commas обладает функционалом, который удобен в работе для всех пользователей, как начального, так и самого продвинутого уровня.
• Что такое Интернет-казино
  Азартные игры нравятся многим людям во всем мире, которые бывают самыми разными, и даже приносят прибыль. Раньше в них можно было играть только в специальных местах, но с развитием технического прогресса они появились в глобальной сети Интернет.
• Прокси (Proxy): что это такое, зачем он нужен и как им пользоваться.
  Итак, поговорим о том, что такое прокси-сервер. По сути, это сервер, выделенный или виртуальный, который может находиться в любой точке мира и к которому пользователь имеет доступ по различным протоколам (http, https и т.д.), он является неким посредником вашего запроса (трафика).
• Уроки от БК ПАРИМАТЧ: Что такое система ставок на покрытие?
  В настоящее время всё больше азартных людей совершают действия связанные со ставками, с помощью интернета в букмекерских конторах. Типстеры постоянно ищут разные способы повысить шансы на выигрыш. Почему вообще стоит полагаться на профессиональные системы ставок? Что такое крышка? Почему в наши дни этот вариант становится всё более популярным?
• Что такое сеть частных блогов (PBN)?
  Частная сеть блогов (PBN) - это сеть веб-сайтов, которые существуют только для того, чтобы ссылаться на центральный сайт. Это сделано для того, чтобы влиять на авторитет этого сайта в поиске.
• Почему игровые автоматы Космолот казино являются популярной игрой в интернете? Что такое бездеозитный бонус?
  Наверняка многим игрокам, которые предпочитают играть в азартные игры, понравятся игровые автоматы. Они предоставляют пользователям много дополнительных преимуществ. Поэтому вы можете не только наслаждаться процессом, но и дополнительно заработать виртуальные деньги, а также поучаствовать в мероприятиях, выбрать увлекательный сюжет и многое другое.
• Что такое фальшфасад и область его применения
  Фальшфасады – это отличный способ украсить фасад к празднику или скрыть его, на время реконструкции. Как правило, такие фасады изготавливаются из облегченной баннерной сетки с полноцветной печатью. Она не несет большой ветровой нагрузки, даже при самых больших форматах, за счет хорошей пропускающей способности.
• Что такое партнерская программа и кому она необходима?
  Реклама и маркетинг в интернете каждый год приносит свои изменения, демонстрируя динамику в росте. Появляются новые маркетинговые инструменты, новые площадки и соцсети. Также стоит отметить, что стремительно растет и аудитория интернета, как следствие растет и конкуренция между ресурсами и интернет-магазинами а с ними и их рекламные бюджеты.
• Что такое коммуникационная стратегия
  Задача любой коммуникационной стратегии состоит в перспективном планировании действий для решения бизнес-задач клиентов.
• Что такое поисковое продвижение веб-сайтов
  Поисковое продвижение (раскрутка) необходимо каждому сайту, владелец которого желает, чтобы его ресурс посещали. Ведь посещаемость находится в прямой зависимости от раскрутки - чем интенсивнее она проводится, тем лучше будет продвигаться процесс оптимизации сайта для поисковых систем и, соответственно, на сайт будут чаще заходить посетители.